Открыть счет в Андорре

Содержание
    Add a header to begin generating the table of contents

    Княжество Андорра — карликовое государство Европы, ассоциированное с Францией и Испанией. Оно является «налоговой гаванью», наряду с похожими юрисдикциями — Лихтенштейном и Люксембургом. 

    Формально Андорра не входит в Европейский Союз, однако использует евро и даже чеканит монеты с собственной национальной стороной. Банки в этой стране представлены пятью кредитно-финансовыми учреждениями. Открыть счет в Андорре несложно, однако нерезидентам рекомендуется обращаться за помощью в компании, специализирующиеся на работе с оффшорными юрисдикциями.

    Открыть счет в Банке

    10000$

    Что требуется для открытия счета

    Как и банки других европейских юрисдикций с низкими налогами и гарантией конфиденциальности клиентов (офшорные зоны), финансовые учреждения Андорры заинтересованы в крупных компаниях и состоятельных клиентах. В некоторых банках существует требование о довольно высоком уровне неснижаемого остатка или готового оборота – например, 500 тыс. или 1 млн евро.

    Для того чтобы открыть корпоративные банковские счета в Андорре, необходимо предоставить следующие документы:

    • копии уставных корпоративных документов;
    • копии регистрационных документов;
    • банковские рекомендации или выписки;
    • документы, подтверждающие ведение коммерческой деятельности; 
    • копии паспортов выгодополучателей, директоров, распорядителя по счёту; 
    • подтверждение места жительства вышеперечисленных лиц.
    Возможно вас заинтересует:  Открыть счет в Лихтенштейне

    Банк может затребовать и иные документы, в том числе подтверждающие легальность доходов компании.

    Что нужно для открытия счета для физического лица

    Физическое лицо, желающее открыть счёт в Андорре, предоставляет в банк:

    • паспорт;
    • подтверждение адреса проживания (в Андорре);
    • доказательство источника происхождения денежных средств (свидетельство о праве на наследство; дарственная; документы, подтверждающие продажу недвижимого имущества и прочее).

    Нелишними будут банковские рекомендательные письма или выписки о движении средств на счетах.

    Банки

    В Андорре работают 5 банков:

    До 2015 года в княжестве также работал Banca Privada d’Andorra (BPA). Однако после того, как финансовая разведка США предъявила этой организации обвинения в отмывании денег российских и китайских преступных группировок, банковский регулятор прекратил её деятельность и передал активы и обязательства вновь созданному банку Vall Banc. Последний был продан американской инвестиционной компании в 2016 году, но продолжает работать как финансовая компания, предоставляющая услуги по управлению капиталом (wealth management, или private banking).

    Критерии выбора банка

    Все андоррские банки одинаково надёжны. Credit Andorra — самый крупный из них. Это большая сеть, имеющая десятки филиалов по стране, а также представительства в других странах Старого и Нового Света. 

    MoraBanc — старейший из действующих сегодня банков Андорры. Его родоначальник, господин Мора, занимался обменом валют ещё в довоенное время (с 1938 г). Сегодня MoraBanc – крупная банковская группа с филиалами в Южной и Северной Америке, Дубае и Люксембурге.

    Возможно вас заинтересует:  Открыть счет в Армении

    Andbank появился в 2011 году в результате слияния двух других банков с историей, уходящей в начало ХХ века. Сегодня это также крупная сеть, состоящая из 16 офисов, которые расположены в Европе, в Америке и в Азии.

    Открыть счет в Андорре
    В стране всего несколько банков Credit Andorra, Mora Bank, Vallbank, Sabadell, And Banc.

    Banc Sabadell d’Andorra не является андоррским. Это филиал крупной испанской финансовой корпорации Banco de Sabadell со штаб-квартирой в Аликанте. Она не только имеет офисы на всех континентах, но и активно занимается поглощением кредитно-финансовых и инвестиционных компаний по всему миру.

    Все банки Андорры предлагают примерно одинаковый набор банковско-инвестиционных услуг. Так как депозитные процентные ставки в Европе нулевые или даже отрицательные (для валюты евро), то, если говорить о физических лицах, на первый план выходит private banking. Под этим термином понимается услуга для состоятельных людей по индивидуальному инвестированию средств в различные инструменты и активы.

    Все банки Андорры не рекомендуют своим клиентам работать со структурами, зарегистрированными в юрисдикциях с высоким уровнем конфиденциальности (Панама, Белиз, БВО, Сейшельские острова и прочие). 

    Стоимость и сроки открытия счета в банках Андорры

    В среднем стоимость услуг сопровождения открытия банковского счёта в княжестве составляет около 1000 USD и может колебаться в зависимости от кредитно-финансового учреждения и выбранной компании. 

    Таблица 1. Сравнение банков Андорры по условиям открытия счетов

    Возможно вас заинтересует:  Открыть счет в Латвии

    Credit AndorraAndbankMoraBancBanc Sabadell d’Andorra
    Стоимость обслуживания, EUR в год600800Индивидуально720
    Минимальный остаток или годовой оборот, EUR500 0001 000 000300 0005 000
    Описание деятельности компанииДетальноеДетальноеВ общих чертахВ общих чертах
    Предоставление рекомендацийТребуютсяНе требуютсяНе требуютсяНе требуются

    Срок открытия счёта в банках Андорры зависит от конкретной ситуации и того времени, которое требуется организации для проведения полной проверки поданных документов.

    Андорра на карте мира

    Поделиться в facebook
    Facebook
    Поделиться в twitter
    Twitter
    Поделиться в linkedin
    LinkedIn
    Поделиться в vk
    VK
    Читайте так же:
    Связаться с нами
    Свяжитесь с одним из наших экспертов-консультантов и получите индивидуальный и надежный совет

    Мы используем файлы cookie, что помогает нам узнать как вы используете наш веб-сайт. Файлы cookie хранятся локально на вашем компьютере или мобильном устройстве. Чтобы принять файлы cookie, нажмите «Принять все файлы cookie» или продолжайте просмотр в обычном режиме.