В США планируют в 12 раз снизить порог для обязательного отслеживания международных транзакций

Содержание
    Add a header to begin generating the table of contents

    В США планируют в 12 раз снизить порог для обязательного отслеживания международных транзакций

    Федеральная резервная система США (FRS) и FinCEN хотят в разы (с 3 000 USD до 250 USD) снизить порог международных транзакций, которые банки и другие финансовые организации должны будут отслеживать, если получатель или отправитель находится в США.

    Источник: https://www.bankingdive.com/news/fed-fincen-international-transfers-bank-secrecy-act/587757/

    Как следует из совместного пресс-релиза FRS и FinCEN, в настоящее время банки и прочие финансовые организации в США должны хранить данные о транзакциях, где одна из сторон находится в США, а вторая – за их пределами, при условии, что сумма одного перевода составляет не менее 3 000 USD. По мнению обеих организаций, этот порог неадекватно высок.

    В частности, FinCEN проанализировали примерно 2 000 отчетов о подозрительной деятельности, которые касались транзакций, потенциально связанных с финансированием терроризма в период с 2016 по 2019 год. Эти отчеты охватывали 1 300 000 транзакций, из которых около 99% начинались или заканчивались в США.

    Оказалось, что подавляющее большинство таких переводов находится намного ниже нынешнего порога: средний размер составил около 509 USD, медианный – 255 USD. 916 000 транзакций были на уровне 500 USD или ниже, на общую сумму более 179 000 000 USD. Приблизительно 57% изученных FinCEN транзакций были на уровне 300 USD или ниже (всего на сумму более 1 300 000 USD).

    Нынешний же порог в 3 000 USD был установлен еще в 1995 году с учетом баланса между ценностью данных о денежных переводах и бюрократическим бременем, которое должны нести банки, отслеживая соответствующие транзакции. Как отмечают агентства, расходы на хранение данных с тех пор сильно снизились, и это позволяет им предполагать, что сниженный до 250 USD (в том числе распространенный на сделки с криптовалютой) порог будет по силам даже не очень крупным финансовым организациям.

    Возможно вас заинтересует:  Записки об офшорах — все об офшорных компаниях и счетах » С 2022 года швейцарцы не смогут вычитать взятки из налоговой базы

    Источник

    Поделиться в facebook
    Facebook
    Поделиться в twitter
    Twitter
    Поделиться в linkedin
    LinkedIn
    Поделиться в vk
    VK
    Читайте также

    Мы используем файлы cookie, что помогает нам узнать как вы используете наш веб-сайт. Файлы cookie хранятся локально на вашем компьютере или мобильном устройстве. Чтобы принять файлы cookie, нажмите «Принять все файлы cookie» или продолжайте просмотр в обычном режиме.